Cuando configuramos una cartera, uno de los puntos más importantes es cómo repartimos los pesos de los diferentes tipos de activos en ella. La estrategia de inversión basada en el Asset Allocation consiste en asignar unos porcentajes por tipo de activo y mantenerlos en el tiempo. El objetivo es que, independientemente de como se comporte cada tipo de activo que forma nuestra cartera, periódicamente vayamos reajustando los pesos. ¿Cómo? Vendiendo parte de lo que más se ha revalorizado y comprando lo que menos lo ha hecho (o más ha caído) hasta dejar los porcentajes por tipo de activo de acuerdo al peso definido en nuestra estrategia.
Este reparto de activos es responsable de la mayor parte de las rentabilidades que obtengamos, por lo que es fundamental incluir una correcta proporción de los diferentes activos para diversificar de forma óptima.
Para hacer este reparto, es importante tener claros nuestros objetivos, el horizonte temporal sobre el que planteamos la inversión, etc. pero, por encima de todo, que nos permita estar cómodos con nuestras inversiones.
¿Qué es el asset allocation? Cómo utilizarlo y por qué
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